Columbus IT wdrożył w Santander rozwiązanie MiFID
Heimdall, mitologiczny bóg o sokolim wzroku i słuchu absolutnym. Niepotrzebujący snu strażnik. Tak też nazywa się rozwiązanie Columbus IT Hemdall, którego wdrożenie w Santander wymusiła regulacja MiFID.
MiFID, czyli Markets in Financial Instruments Directive określa dla wszystkich krajów członkowskich Unii Europejskiej wspólne zasady postępowania m.in. dla banków, pośredników finansowych i funduszy emerytalnych. Najważniejszą zasadą jest dokumentowanie wszystkich porad udzielanych klientowi. Jedną z pierwszych instytucji, która wzięła na siebie te zobowiązania był norweski Santander.
Firma potrzebowała systemu, który zbierałby dane przesyłane zarówno za pośrednictwem sieci, jak i papierowych formularzy, a następnie udostępniał je w formie czytelnych dla klienta raportów. Wszystkie te działania musiały być całkowicie zautomatyzowane – mówi Tomasz Gawron, dyrektor sprzedaży w Columbus IT.
Santander zdecydował się na wdrożenie opracowanego przez Columbus IT systemu Heimdall, którego podstawę stanowiły technologie Microsoft CRM. O wyborze systemu zadecydował nie tylko krótki czas potrzebny na wdrożenie, ale także prosta obsługa.
Heimdall swoim wyglądem i sposobem obsługi bardzo przypomina pakiet Microsoft Office. Dzięki temu Santander zaoszczędził nie tylko na krótszej analizie przedwdrożeniowej, ale także na szkoleniu pracowników. Pozwoliło to wykonać wdrożenie w niecałe 3 miesiące. – mówi Tomasz Gawron.
Praca w systemie Heimdall jest prosta.
Załóżmy, że klient chce dobrze zainwestować swoje pieniądze z pomocą banku. W okienku banku klient podaje swoje dane osobowe, m.in. imię, nazwisko, miejsce zamieszkania i adres poczty elektronicznej. Po powrocie do domu w swojej skrzynce poczty elektronicznej znajdzie wiadomość z linkiem do strony internetowej, login oraz hasło – mówi Tomasz Gawron.
Wprowadzone przez pracownika banku dane są w tej samej chwili dostępne dla klienta. Heimdall umożliwia jednoczesne stworzenie bardzo dużej ilości unikatowych profili klientów, zawierających wprowadzone dane. Są one dostępne dla klienta za pomocą standardowej przeglądarki WWW i połączenia internetowego.
Po zalogowaniu się do serwisu klient będzie mógł wypełnić krótki formularz, uwzględniający m.in. wykształcenie, zawód oraz interesujące go typy usług finansowych i inwestycji. Po wypełnieniu formularza klient zostanie przeniesiony na stronę zawierającą regulamin świadczenia usług finansowych, a także informację o ryzyku inwestycyjnym.
Zapoznanie się z dokumentami jest obligatoryjne i dopiero po ich akceptacji (co odbywa się poprzez zaznaczenie odpowiedniego pola na stronie), system Heimdall prześle formularz wraz z preferencjami inwestycyjnymi klienta do centralnej bazy banku – mówi Tomasz Gawron.
Drugi etap przebiega bez udziału klienta. Jego doradca bankowy tworzy na podstawie danych zawartych w formularzu odpowiedni profil, który zostanie dopasowany do najlepszych opcji inwestycyjnych.
Doradca bankowy prześle następnie do klienta wiadomość z prośbą o ponowne zalogowanie się do serwisu internetowego banku. W ten sposób klient może sprawdzić i wybrać opcje inwestycyjne, które przygotował dla niego bank – mówi Tomasz Gawron.
Opcje mogą przewidywać np. inwestycje w wybranych branżach (np. nieruchomości), ponadto regulują czas inwestycji (np. przez 24 miesiące) oraz prognozowane cele (np. 5 proc. w skali roku).
Na koniec system przesyła do użytkownika pełną, zrozumiałą i udokumentowaną informację o tym, w co dokładnie i na jakich warunkach będą inwestowane jego oszczędności.
Tak skonstruowany mechanizm zabezpiecza klienta nie tylko przed dwuznacznościami, które mogą wprowadzić w błąd, ale także umożliwia bieżące śledzenie, jak pracują na siebie zainwestowane pieniądze – mówi Tomasz Gawron.
Zgodnie z prawem Unii Europejskiej, regulacje MiFID muszą zostać przyjęte także w Polsce w tym roku.
Źródło: Columbus IT
Najnowsze wiadomości
W ramach realizowanej strategii transformacji PSI Software SE zaprezentowała nową identyfikację wizualną. Odświeżony wizerunek w spójny sposób oddaje technologiczne zaawansowanie firmy, jej głęboką wiedzę branżową oraz silne ukierunkowanie na potrzeby klientów. Zmiany te wzmacniają pozycję PSI jako innowacyjnego lidera technologicznego w obszarze skalowalnych rozwiązań informatycznych opartych na sztucznej inteligencji i chmurze, rozwijanych z myślą o energetyce i przemyśle.
Europejski przemysł średniej wielkości wie, że cyfryzacja jest koniecznością, ale wciąż nie nadąża za tempem zmian. Ponad 60% firm ocenia swoje postępy w transformacji cyfrowej jako zbyt wolne, mimo rosnącej presji konkurencyjnej, regulacyjnej i kosztowej. Raport Forterro pokazuje wyraźną lukę między świadomością potrzeby inwestycji w chmurę, ERP i AI a realną zdolnością do ich wdrożenia – ograniczaną przez braki kompetencyjne, budżety i gotowość organizacyjną.
Od 1 lutego 2026 roku, w Polsce z sukcesem rozpoczęła się nowa era elektronicznej komunikacji w biznesie. Od tego dnia przedsiębiorcy zaczynają posługiwać się wspólnym standardem we wzajemnej wymianie dokumentów – fakturą ustrukturyzowaną, znaną jako FA(3) lub po prostu faktura KSeF.
Cyfryzacja produkcji w skali globalnej wymaga dziś spójnych danych, jednolitych standardów i decyzji podejmowanych w czasie rzeczywistym. W środowisku rozproszonych zakładów produkcyjnych tradycyjne raportowanie i lokalne narzędzia IT przestają wystarczać. Przykład MOWI pokazuje, jak wdrożenie rozwiązań Smart Factory i systemu MES może uporządkować zarządzanie produkcją w wielu lokalizacjach jednocześnie, zwiększając przejrzystość procesów, efektywność operacyjną oraz stabilność jakości.
Najnowsze artykuły
Współczesna logistyka wymaga nie tylko szybkości działania, lecz także maksymalnej precyzji – to właśnie te czynniki coraz częściej decydują o przewadze konkurencyjnej firm. Nawet drobne pomyłki w ewidencji stanów magazynowych, błędy przy przyjmowaniu dostaw czy nieprawidłowe rozmieszczenie towarów, mogą skutkować poważnymi stratami finansowymi i opóźnieniami w realizacji zamówień. W jaki sposób nowoczesne rozwiązania do zarządzania pomagają unikać takich sytuacji? Czym właściwie różni się tradycyjny system magazynowy od zaawansowanych rozwiązań klasy WMS (ang. Warehouse Management System)? I w jaki sposób inteligentne zarządzanie procesami magazynowymi realnie usprawnia codzienną pracę setek firm?
Zysk przedsiębiorstwa produkcyjnego zależy nie tylko od wydajności maszyn, ale przede wszystkim od precyzyjnego planowania, realnych danych i umiejętnego zarządzania procesami. Dlatego firmy, które chcą skutecznie działać zarówno w modelu Make to Stock (MTS), jak i Make to Order (MTO), coraz częściej sięgają po rozwiązania klasy ERP, takie jak BPSC ERP.
Wdrożenie systemu ERP to jedna z najważniejszych strategicznych decyzji, jakie może podjąć firma. To inwestycja, która ma zrewolucjonizować procesy, zwiększyć efektywność i dać przewagę konkurencyjną. Jednak droga do sukcesu jest pełna potencjalnych pułapek. Wielu menedżerów obawia się nieprzewidzianych kosztów, oporu zespołu czy niedopasowania systemu do realnych potrzeb. Jak zminimalizować to ryzyko? Kluczem jest solidne przygotowanie. Zanim padnie słowo „wdrażamy”, konieczne jest przeprowadzenie trzech fundamentalnych etapów: warsztatów analitycznych, sesji discovery oraz analizy przedwdrożeniowej ERP. To nie są zbędne formalności, ale fundament, na którym zbudujesz sukces całego projektu.Wdrożenie nowego systemu ERP to dla wielu firm nie tylko krok w stronę unowocześnienia procesów biznesowych, ale także ogromne przedsięwzięcie logistyczne i technologiczne. Aby nowy system ERP zaczął efektywnie wspierać działalność organizacji, kluczowe jest odpowiednie przygotowanie danych, które muszą zostać bezpiecznie i precyzyjnie przeniesione ze starego systemu. Migracja danych ERP to skomplikowany proces, wymagający zarówno zaawansowanej wiedzy technologicznej, jak i dokładnego planowania na poziomie strategicznym. W tym artykule przybliżymy najlepsze metody, wskażemy najczęstsze ryzyka oraz podpowiemy, jak przeprowadzić migrację krok po kroku.
Jak wycisnąć 100% z Microsoft 365 – sprawdzone rozwiązania
Polska lokalizacja autorstwa IT.integro z certyfikatem zgodności z Ustawą o Rachunkowości
IBM Power11 wyznacza nowe standardy w zakresie infrastruktury IT dla przedsiębiorstw
Nowy model co rok? Fani elektroniki już jej nie kupują, tylko wynajmują
Według najnowszego badania Slack, codzienne korzystanie z AI wzrosło o 233%
