Przepaść pomiędzy ilością dokonywanych i wykrywanych nadużyć w sektorze ubezpieczeniowym rośnie z powodu stosowania przestarzałych technik

Katgoria: IT Solutions / Utworzono: 10 grudzień 2014

SAS Institute

Przepaść pomiędzy ilością dokonywanych i wykrywanych nadużyć w sektorze ubezpieczeniowym rośnie z powodu stosowania przestarzałych technik

SAS Institute – wiodący dostawca analityki biznesowej i oprogramowania Business Intelligence - zaprezentował wyniki badania internetowego przeprowadzonego wśród towarzystw ubezpieczeniowych w Europie. Badanie potwierdza, że firmy ubezpieczeniowe, które wykorzystują zaawansowane techniki analityczne osiągają znacznie wyższe wskaźniki w zakresie wykrywalności nadużyć.

Badanie, przeprowadzone w połowie 2014 roku wśród przedstawicieli firm ubezpieczeniowych specjalizujących się w różnych obszarach - od ubezpieczeń motoryzacyjnych przez zdrowotne, po ubezpieczenia na życie, wykazało, że w przypadku 57% ubezpieczycieli korzystających z analityki biznesowej, wykrywalność oszustw rok do roku wzrosła o ponad 4%. Wśród towarzystw ubezpieczeniowych, które nie stosują tego typu rozwiązań lub opierają się jedynie na regułach biznesowych, podobny wzrost zanotowało zaledwie 16% firm.

Wyniki badania dowodzą, że inwestycje w zaawansowane techniki analityczne i narzędzia do wykrywania nadużyć, umożliwiają firmom ubezpieczeniowym zwiększenie skali wykrytych wyłudzeń i skuteczniejsze zapobieganie im. Biorąc pod uwagę fakt, że według szacunków w samej Wielkiej Brytanii niewykryte oszustwa ubezpieczeniowe powodują straty rzędu 2,1 miliarda funtów rocznie1, proaktywna walka z nimi może w istotny sposób wpłynąć na rentowność firmy. – wyjaśnia David Hartley, Dyrektor, Insurance Fraud Solutions w SAS Institute

Branża ubezpieczeniowa coraz wyraźniej uświadamia sobie szybki wzrost ilości nadużyć i konieczność walki z tym problemem za pomocą inwestycji w dedykowane zespoły ekspertów i odpowiednie technologie informatyczne. Na korzyść przemawia fakt, że większość respondentów posiada dedykowany zespół śledczy (33%) lub zespół ekspertów działający w ramach różnych departamentów firmy (35%). Pozytywne jest również to, że 81% badanych firm potwierdziło, że stosuje w takiej bądź innej formie zautomatyzowane technologie wykrywania oszustw, a łącznie 49% firm korzysta z analityki biznesowej.

Nasze doświadczenie w pracy z towarzystwami ubezpieczeniowymi na całym świecie pokazuje, że posiadanie dedykowanego zespołu śledczego jest niezbędne w walce z oszustwami. Specjaliści ds. wykrywania nadużyć i zespoły śledcze mają zupełnie inne umiejętności, niż tradycyjni pracownicy zajmujący się likwidacją szkód, a ich wiedza ekspercka ma decydujące znaczenie podczas wykrywania i badania podejrzanych roszczeń. Jeżeli zespoły takie mają do dyspozycji najnowsze zaawansowane techniki analityczne, to osiągają lepsze wyniki, podnosząc statystyki wykrywalności, zapewniając wydajność operacyjną i przynosząc szybki zwrot z inwestycji w nowe systemy i rozwiązania. – powiedział David Hartley

Badanie wykazało także skalę problemów związanych ze sposobami walki towarzystw ubezpieczeniowych z oszustwami. Obecnie niemal 30% ubezpieczycieli przyznaje, że nie mają ani jednego pracownika zatrudnionego w pełnym wymiarze godzin, który zajmuje się jedynie wykrywaniem nadużyć, kolejnych 18% firm ma jednego lub dwóch takich pracowników, a zaledwie 11% zatrudnia ich powyżej dziesięciu. Budzi to wątpliwości co do zakresu wiedzy eksperckiej dostępnej w niektórych zespołach ds. wykrywania oszustw, a także co do zdolności niektórych ubezpieczycieli do jasnego wyznaczania celów związanych z zarządzaniem nadużyciami. Jeszcze większe obawy budzi fakt, że 28% respondentów przyznało się do braku precyzyjnego systemu pomiaru liczby podejrzanych spraw w swojej organizacji. Badanie wykazało również, że zaledwie 21% ubezpieczycieli monitoruje obecnie liczbę nadużyć w czasie rzeczywistym, natomiast 64% wylicza ją raz na miesiąc lub raz na kwartał.

Jak wyjaśnia David Hartley:

Możliwość monitorowania liczby podejrzanych spraw i skuteczności obecnych działań ma kluczowe znaczenie. Umożliwia nie tylko identyfikację obszarów wymagających poprawy, ale także pomiar efektów wprowadzenia nowych procesów i zautomatyzowanych technologii. Ubezpieczyciele powinni mieć możliwość pomiaru minimalnych i maksymalnych wartości w zakresie nadużyć i dostosowywania swoich procesów do wyników. Zalecamy wszystkim podmiotom wprowadzenie precyzyjnego systemu monitorowania procesu wykrywania nadużyć, umożliwiającego sprawdzanie liczby wyłudzeń co najmniej raz w miesiącu, a optymalnie – codziennie lub w czasie rzeczywistym.

Nie da się ukryć, że obecne wskaźniki w zakresie zwiększenia wykrywalności nadużyć w branży ubezpieczeniowej są nizadowalajace. Statystyki opublikowane w Holandii w 2013 roku przez Verbond Van Verzekeraars wskazują, że liczba oszustw wzrosła w ostatnich pięciu latach o 25%. Badanie SAS wykazało natomiast, że zaledwie 8% respondentów podniosło wykrywalność oszustw rok do roku o więcej niż 10%.

David Hartley dodaje:

Walka z nadużyciami powinna stać się priorytetem dla wszystkich towarzystw ubezpieczeniowych. Cieszy fakt, że większość z nich zaczyna zwiększać wykrywalność oszustw rok do roku, ale pozostało jeszcze wiele do zrobienia. Aby przekształcić ten pozytywny trend w trwały sukces całej branży, firmy muszą nadal inwestować w wyspecjalizowane zespoły oraz w najnowsze zaawansowane techniki analityczne, umożliwiające im proaktywne podejście do problemów i skuteczne zapobieganie ich powstawaniu.

Źródło: SAS Institute

Najnowsze wiadomości

Europejski przemysł cyfryzuje się zbyt wolno – ERP, chmura i AI stają się koniecznością

Europejski przemysł średniej wielkości wie, że cyfryzacja jest koniecznością, ale wciąż nie nadąża za tempem zmian. Ponad 60% firm ocenia swoje postępy w transformacji cyfrowej jako zbyt wolne, mimo rosnącej presji konkurencyjnej, regulacyjnej i kosztowej. Raport Forterro pokazuje wyraźną lukę między świadomością potrzeby inwestycji w chmurę, ERP i AI a realną zdolnością do ich wdrożenia – ograniczaną przez braki kompetencyjne, budżety i gotowość organizacyjną.

Czytaj całość

Nowa era komunikacji biznesowej, KSeF stał się faktem

Od 1 lutego 2026 roku, w Polsce z sukcesem rozpoczęła się nowa era elektronicznej komunikacji w biznesie. Od tego dnia przedsiębiorcy zaczynają posługiwać się wspólnym standardem we wzajemnej wymianie dokumentów – fakturą ustrukturyzowaną, znaną jako FA(3) lub po prostu faktura KSeF.

Czytaj całość

Smart Factory w skali globalnej: jak MOWI porządkuje produkcję dzięki danym w czasie rzeczywistym

Cyfryzacja produkcji w skali globalnej wymaga dziś spójnych danych, jednolitych standardów i decyzji podejmowanych w czasie rzeczywistym. W środowisku rozproszonych zakładów produkcyjnych tradycyjne raportowanie i lokalne narzędzia IT przestają wystarczać. Przykład MOWI pokazuje, jak wdrożenie rozwiązań Smart Factory i systemu MES może uporządkować zarządzanie produkcją w wielu lokalizacjach jednocześnie, zwiększając przejrzystość procesów, efektywność operacyjną oraz stabilność jakości.

Czytaj całość

Hakerzy nie kradną już tylko haseł. Oni kradną Twój czas i przyszłość. Jak chronić ERP przed paraliżem?

Hakerzy coraz rzadziej koncentrują się wyłącznie na kradzieży haseł. Ich prawdziwym celem jest dziś sparaliżowanie kluczowych systemów biznesowych, przejęcie kontroli nad danymi i wymuszenie kosztownych decyzji pod presją czasu. System ERP, jako centralny punkt zarządzania finansami, produkcją i logistyką, stał się dla cyberprzestępców najbardziej atrakcyjnym celem. Ten artykuł pokazuje, dlaczego tradycyjne zabezpieczenia przestają wystarczać i jak realnie chronić ERP przed atakami, które mogą zatrzymać firmę z dnia na dzień.

Czytaj całość

PSI automatyzuje logistykę Rossmanna: Wdrożenie WMS i MFC w Czechach

Nowoczesne centrum logistyczne Rossmann w Czechach to przykład, jak strategiczne inwestycje w automatykę i systemy IT wspierają skalowanie biznesu w handlu detalicznym. Projekt realizowany przez PSI Polska obejmuje wdrożenie zaawansowanego systemu WMS oraz sterowania przepływem materiałów, tworząc w pełni zintegrowane środowisko dla obsługi rosnących wolumenów sprzedaży i dynamicznego rozwoju e-commerce. To wdrożenie pokazuje, jak technologia staje się fundamentem efektywnej, przyszłościowej logistyki.

Czytaj całość

RAPORT ERP

Katalog rozwiązań IT

Katalog firm

Najnowsze artykuły

Magazyn bez błędów? Sprawdź, jak system WMS zmienia codzienność logistyki

Współczesna logistyka wymaga nie tylko szybkości działania, lecz także maksymalnej precyzji – to właśnie te czynniki coraz częściej decydują o przewadze konkurencyjnej firm. Nawet drobne pomyłki w ewidencji stanów magazynowych, błędy przy przyjmowaniu dostaw czy nieprawidłowe rozmieszczenie towarów, mogą skutkować poważnymi stratami finansowymi i opóźnieniami w realizacji zamówień. W jaki sposób nowoczesne rozwiązania do zarządzania pomagają unikać takich sytuacji? Czym właściwie różni się tradycyjny system magazynowy od zaawansowanych rozwiązań klasy WMS (ang. Warehouse Management System)? I w jaki sposób inteligentne zarządzanie procesami magazynowymi realnie usprawnia codzienną pracę setek firm?

Czytaj całość

Jak maksymalizować zyski z MTO i MTS dzięki BPSC ERP?

Zysk przedsiębiorstwa produkcyjnego zależy nie tylko od wydajności maszyn, ale przede wszystkim od precyzyjnego planowania, realnych danych i umiejętnego zarządzania procesami. Dlatego firmy, które chcą skutecznie działać zarówno w modelu Make to Stock (MTS), jak i Make to Order (MTO), coraz częściej sięgają po rozwiązania klasy ERP, takie jak BPSC ERP.

Czytaj całość

Warsztaty analityczne i sesja discovery. Jak wygląda pierwszy etap współpracy z partnerem wdrożeniowym ERP

Wdrożenie systemu ERP to jedna z najważniejszych strategicznych decyzji, jakie może podjąć firma. To inwestycja, która ma zrewolucjonizować procesy, zwiększyć efektywność i dać przewagę konkurencyjną. Jednak droga do sukcesu jest pełna potencjalnych pułapek. Wielu menedżerów obawia się nieprzewidzianych kosztów, oporu zespołu czy niedopasowania systemu do realnych potrzeb. Jak zminimalizować to ryzyko? Kluczem jest solidne przygotowanie. Zanim padnie słowo „wdrażamy”, konieczne jest przeprowadzenie trzech fundamentalnych etapów: warsztatów analitycznych, sesji discovery oraz analizy przedwdrożeniowej ERP. To nie są zbędne formalności, ale fundament, na którym zbudujesz sukces całego projektu.

Czytaj całość

Strategia migracji danych do nowego systemu ERP. Metody, ryzyka i najlepsze praktyki

Wdrożenie nowego systemu ERP to dla wielu firm nie tylko krok w stronę unowocześnienia procesów biznesowych, ale także ogromne przedsięwzięcie logistyczne i technologiczne. Aby nowy system ERP zaczął efektywnie wspierać działalność organizacji, kluczowe jest odpowiednie przygotowanie danych, które muszą zostać bezpiecznie i precyzyjnie przeniesione ze starego systemu. Migracja danych ERP to skomplikowany proces, wymagający zarówno zaawansowanej wiedzy technologicznej, jak i dokładnego planowania na poziomie strategicznym. W tym artykule przybliżymy najlepsze metody, wskażemy najczęstsze ryzyka oraz podpowiemy, jak przeprowadzić migrację krok po kroku.

Czytaj całość

Strategiczna przewaga czy kosztowny mit? Kto wygrywa dzięki chmurze?

Chmura miała być odpowiedzią na wyzwania sektora finansowego: przestarzałą infrastrukturę, rozproszone dane, rosnące oczekiwania klientów i klientek. Dziś korzysta z niej już 91% instytucji, a mimo to tylko nieliczne mówią o realnych efektach. Zaledwie 12% firm maksymalizuje potencjał chmury – tworzy skalowalne platformy, wdraża GenAI, monetyzuje dane. Reszta? Często grzęźnie w kosztach, integracjach i braku kompetencji. Różnica nie tkwi w technologii, ale w strategii – i to ona może zadecydować o miejscu w sektorze, który właśnie wchodzi w kolejną fazę transformacji.

Czytaj całość